Connect with us

Finanzas

Banca depura clientes ante riesgo de lavado

Published

on

Acusación de EU de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector está obligando a bancos en País a depurar a sus carteras de clientes
Ciudad de México.- La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos y su acusación de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector están obligando a los bancos en el País a una depuración de sus carteras de clientes y negocios para “barrer” con aquellos que puedan representar un riesgo.

José Antonio Quesada Palacios, ex vicepresidente de Política Regulatoria de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) e integrante del Consejo Directivo del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), indicó que esta estrategia, conocida como “derisking”, está ocurriendo en los bancos más importantes.

BBVA, Banorte, Santander, Banamex, Scotiabank, Citi México, HSBC e Inbursa son aquellos que por el tamaño de sus operaciones pueden afectar la estabilidad del sistema financiero o incidir en la economía del País si llegan a caer en riesgo de quiebra.
“El de-risking está pasando. Sin duda. Lo he visto en por lo menos tres instituciones sistémicas y no dudo que eso alcance a otros jugadores de otro tamaño”, señaló en entrevista.
“Se está notando un movimiento de filtración, de depuración, con base en la calibración del nivel de riesgo de sus clientes”.

Destacó que algunos bancos incluso están elevanto los estándares contra el lavado.
“Se está buscando cómo reforzar los sistemas de prevención por arriba de las leyes mexicanas, con monitoreos, conocimiento de los clientes con mucha más profundidad, revisando aquellos que pudieran representar un riesgo alto o medio para desactivarlos y limpiarlos de las carteras”, abundó.
El “de-risking” es la filtración o depuración que una institución financiera realiza a sus carteras de clientes y negocios para “barrer” con todos los que representen riesgo de financiación al terrorismo o lavado de dinero.
Marcos Ramírez, director general de Grupo Financiero Banorte, confirmó en una consulta sobre el tema que el “de-risking” ocurrió “desde las primeras horas” que se dio a conocer la acusación contra CIBanco, Intercam y Vector.
“Te va sonar un poco raro lo que te voy a decir, pero ocurrió las primeras horas y los primeros días (de la acusación de EU). Tienen que ver las autoridades de Estados Unidos y las de aquí, entonces, por eso la intervención a tiempo, yo creo, tanto de Hacienda como Banco México y de la Comisión Nacional Bancaria para instruirnos cómo hacer el de-risk.
“No estamos haciendo operaciones nuevas (con las tres entidades acusadas); sí estamos operando conforme los lineamientos que nos mandan las autoridades, pero un poco bajando el volumen por así decirlo”, indicó el directivo.
La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas se dio a principios de este año.
“En las últimas semanas ha habido mucha más actividad en el tema de revisar y filtrar clientes de las instituciones; algunos bancos están preocupados y haciendo su tarea para que no vaya a haber ahí algunos clientes opacos o que estén vinculados con negocios de riesgo.
“Entonces sí se está notando un movimiento de depuración”, añadió Quesada Palacios.

Agencias

Continue Reading

Finanzas

Requisitos para trabajar en el Banco del Bienestar

Published

on

Ciudad de México.- El pasado 12 de diciembre, el Banco del Bienestar difundió a través de su cuenta oficial en X (antes Twitter) una invitación dirigida a personas interesadas en incorporarse a su plantilla laboral. En el mensaje, la institución detalló que mantiene vacantes disponibles en diversas regiones del país, lo que representa una alternativa para quienes buscan empleo o desean iniciar el año 2026 con mayor estabilidad económica.
Aunque diciembre suele asociarse con el cierre de contrataciones, el Banco del Bienestar confirmó que continúa con procesos de reclutamiento activos. La institución, reconocida por operar como medio de pago de los principales programas sociales del gobierno federal, se ha consolidado como una opción laboral relevante dentro del sector público.
Las oportunidades están dirigidas a distintos perfiles y niveles de experiencia, lo que amplía el abanico de aspirantes. Para muchos, integrarse a esta institución representa no solo un empleo formal, sino también la posibilidad de adquirir experiencia en una entidad financiera con presencia nacional.
Las postulaciones se realizan exclusivamente de manera virtual, a través del portal laboral oficial del Banco del Bienestar. El registro es gratuito y requiere contar con un correo electrónico activo, crear una contraseña, ingresar la CURP y aceptar los términos y condiciones de uso de la plataforma. Una vez completado el registro, el sistema envía un correo de confirmación para validar la cuenta.
Posteriormente, los aspirantes deben cargar su documentación en formato PDF, con un peso menor a un megabyte por archivo y con información legible. Los documentos solicitados para completar el registro son:
– identificación oficial
– acta de nacimiento
– CURP
– RFC con homoclave
– número de seguridad social
– comprobante de domicilio reciente
– último comprobante de estudios
– currículum vitae actualizado.
Además del registro documental, los candidatos deben cumplir con ciertos criterios generales. Entre ellos se encuentran:
– tener al menos 18 años de edad
– vivir a una distancia máxima aproximada de 40 minutos de la sucursal seleccionada
– contar con estudios de nivel medio superior o licenciatura según el puesto
– manejo básico de computadora (programas como Word y Excel)
– habilidades relacionadas con el trabajo en equipo
– vocación de servicio y ética profesional.
El Banco del Bienestar informó que las vacantes se distribuyen en alrededor de 30 estados del país. Entre los puestos más solicitados se encuentran cajero, auxiliar administrativo y jefe de sucursal, aunque el portal permite consultar otras opciones de acuerdo con el perfil del aspirante y la ubicación geográfica.
La institución recomienda a los interesados revisar con frecuencia el portal laboral, ya que las vacantes pueden actualizarse de manera constante. Tras completar la postulación, los candidatos deben monitorear su correo electrónico, medio por el cual se notifican los avances del proceso.

Agencias

Continue Reading

Finanzas

Quiebra en EU pega a 100 firmas mexicanas

Published

on

La lista de acreedores del concurso mercantil de First Brands incluye a los bancos mexicanos Santander, BBVA, Banregio y Actinver

Ciudad de México.- Más de 100 empresas y bancos mexicanos están entre los acreedores de First Brands, una manufacturera de autopartes con sede en Ohio que repentinamente se declaró en bancarrota, tras descubrirse un presunto fraude de su fundador, que podría rebasar los 2 mil 300 millones de dólares.

La lista de acreedores del concurso mercantil de First Brands incluye a los bancos mexicanos Santander, BBVA, Banregio y Actinver, este último, en su calidad de fiduciario del fideicomiso de bienes raíces Fibra Nova.

También las acereras Ternium y Grupo Collado, la comercializadora de gas natural Engie México, la filial mexicana de la productora de autopartes y neumáticos Continental Automotive, la firma de baterías Gonher, y dos de los despachos de abogados más reconocidos del País: Von Wobeser y Sierra, y Basham, Ringe y Correa.
Pero la gran mayoría de las afectadas son medianas y pequeñas maquiladoras del sector automotriz y otros relacionados, que operan principalmente en Nuevo León, Tamaulipas, Jalisco, Querétaro y Edomex.

Agencias

Continue Reading

Finanzas

¿Cuándo comenzará a circular la nueva moneda de 1peso?

Published

on

Ciudad de México.- La nueva moneda de un peso que se acuñó con materiales más amigables al medio ambiente, comenzará a circular en diciembre, anunció la gobernadora del Banco de México (Banxico), Victoria Rodríguez Ceja.
En tanto el resto de las nuevas piezas de dos y cinco pesos que la Casa de Moneda de México (CMM) tiene planeado acuñar, verán la luz el próximo año.
Así lo dio a conocer, la gobernadora central durante una conferencia de prensa virtual con motivo de la presentación del Informe Trimestral de la Inflación.
También confirmó que no hay nada programado para la emisión de un nuevo billete de dos mil pesos.
A inicios de noviembre la CMM publicó su Programa Institucional 2025-2030, en el cual informó que comenzará a migrar hacia elementos más amigables con el entorno ecológico en la producción de las monedas, proceso que planea terminar en los próximos cinco años.
La idea es tener piezas más baratas y acorde a las tendencias sustentables.
Rodríguez Ceja señaló que las nuevas monedas tendrán el mismo diseño, no cambiarán; sólo el material con el que se elaboraran será diferente.
“En esencia son iguales: tienen el mismo peso, las mismas dimensiones, el mismo diseño y están preparadas para ser aceptadas en todos los equipos que aceptan monedas”, aseguró.
Se fabricaron a base de núcleos de acero recubierto de bronce (electrochapado), en sustitución de la aleación actual de bronce-aluminio, según la CMM.
Con ello, México se suma a la tendencia en el uso de acero recubierto del dinero metálico provisto por diversos países en el resto del mundo; lo anterior supone una disminución en los costos de producción de la moneda metálica, principalmente en la adquisición del metal.
En el programa institucional se pone de manifiesto que para algunas casas de moneda alrededor del mundo que implementan el acero recubierto, como la Royal Canadian Mint, el Banco Central Europeo y los Bancos Centrales Nacionales de la zona euro, el desarrollo de este tipo de soluciones innovadoras es fundamental para apoyar una economía circular.
Eso permite contribuir a reducir la huella de carbono e impulsar prácticas de abastecimiento responsables, reconoció la Casa de Moneda de México.
De tal forma que uno de los elementos que predominan en la acuñación responsable son los criterios Medioambientales, Sociales y de Gobernanza conocidos como ESG que tienen el objetivo de invertir en soluciones que reduzcan la huella de carbono, disminuir el uso y el desperdicio de agua, así como minimizar el impacto.

Agencias

Continue Reading

Trending