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Finanzas

Aguas con estos 7 tipos de transferencias

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El SAT vigila transferencias bancarias de personas físicas y morales. Conoce los 7 tipos que pueden causarte problemas fiscales

 

Ciudad de México.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene facultades para monitorear las transferencias bancarias de personas físicas y morales, en especial cuando identifica movimientos que podrían indicar irregularidades fiscales. Conoce cuáles son los 7 tipos de transferencias que pueden causarte problemas con el SAT.

El objetivo del SAT al monitorear las transferencias bancarias es prevenir delitos como fraude fiscal, evasión de impuestos y lavado de dinero.

Aunque muchas operaciones financieras son completamente legales, existen ciertos errores comunes que pueden encender alertas en el sistema fiscal. Por ello, es fundamental conocer qué tipo de transferencias podrían provocar una revisión por parte del SAT.

Las instituciones financieras están obligadas a reportar al SAT ciertas operaciones, especialmente aquellas que superan montos establecidos o que resultan inusuales en función del perfil del contribuyente. Estas son algunas de las prácticas que podrían generar una revisión o incluso una multa:

1. Depósitos mayores a 15 mil pesos al mes

Cualquier depósito o conjunto de depósitos que supere los 15 mil pesos mensuales debe ser reportado al SAT.

2. Transferencias constantes y de alto valor sin justificación

Recibir transferencias frecuentes por montos elevados, sin un motivo claro, como una relación laboral, contractual o comercial registrada, puede hacer que la cuenta sea analizada por posible discrepancia fiscal.

3. Movimientos entre cuentas propias sin ingresos claros

Mover dinero entre cuentas del mismo titular puede parecer inofensivo, pero si esos movimientos no están respaldados por ingresos declarados o facturas, también podrían considerarse sospechosos ante el SAT.

4. Depósitos de personas ajenas al entorno personal o laboral

Si una cuenta comienza a recibir transferencias de terceros sin una relación evidente (familiares, empleadores o clientes identificables), las autoridades fiscales pueden solicitar una aclaración del origen y destino de los recursos.

5. Ingresos mayores al salario declarado

Los contribuyentes registrados como asalariados que reciben depósitos superiores a su sueldo mensual pueden enfrentar revisiones por discrepancia fiscal, ya que el SAT podría considerar que hay ingresos adicionales no reportados.

6. Transferencias internacionales no declaradas

Cualquier transferencia desde el extranjero debe ser reportada y justificada ante el SAT.

7. operaciones comerciales sin facturación

Negocios que operan con transferencias recurrentes pero no emiten facturas pueden ser objeto de auditorías.

¿Qué pasa si el SAT detecta una irregularidad?
Cuando el SAT detecta comportamientos financieros anómalos, puede enviar una carta invitación al contribuyente. Este documento solicita aclarar o corregir la situación fiscal, y debe incluir:

El fundamento legal de la observación
La infracción detectada
El monto del adeudo o multa correspondiente
Es importante destacar que estas sanciones pueden aplicarse a personas físicas y morales sin importar el régimen fiscal bajo el cual estén registradas.

En la mayoría de los casos, el SAT ofrece un plazo para regularizar la situación antes de imponer sanciones más severas. Ignorar estas notificaciones puede derivar en auditorías más profundas y multas que afecten el historial fiscal del contribuyente.

Agencias

 

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Finanzas

Quiebra en EU pega a 100 firmas mexicanas

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La lista de acreedores del concurso mercantil de First Brands incluye a los bancos mexicanos Santander, BBVA, Banregio y Actinver

Ciudad de México.- Más de 100 empresas y bancos mexicanos están entre los acreedores de First Brands, una manufacturera de autopartes con sede en Ohio que repentinamente se declaró en bancarrota, tras descubrirse un presunto fraude de su fundador, que podría rebasar los 2 mil 300 millones de dólares.

La lista de acreedores del concurso mercantil de First Brands incluye a los bancos mexicanos Santander, BBVA, Banregio y Actinver, este último, en su calidad de fiduciario del fideicomiso de bienes raíces Fibra Nova.

También las acereras Ternium y Grupo Collado, la comercializadora de gas natural Engie México, la filial mexicana de la productora de autopartes y neumáticos Continental Automotive, la firma de baterías Gonher, y dos de los despachos de abogados más reconocidos del País: Von Wobeser y Sierra, y Basham, Ringe y Correa.
Pero la gran mayoría de las afectadas son medianas y pequeñas maquiladoras del sector automotriz y otros relacionados, que operan principalmente en Nuevo León, Tamaulipas, Jalisco, Querétaro y Edomex.

Agencias

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Finanzas

¿Cuándo comenzará a circular la nueva moneda de 1peso?

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Ciudad de México.- La nueva moneda de un peso que se acuñó con materiales más amigables al medio ambiente, comenzará a circular en diciembre, anunció la gobernadora del Banco de México (Banxico), Victoria Rodríguez Ceja.
En tanto el resto de las nuevas piezas de dos y cinco pesos que la Casa de Moneda de México (CMM) tiene planeado acuñar, verán la luz el próximo año.
Así lo dio a conocer, la gobernadora central durante una conferencia de prensa virtual con motivo de la presentación del Informe Trimestral de la Inflación.
También confirmó que no hay nada programado para la emisión de un nuevo billete de dos mil pesos.
A inicios de noviembre la CMM publicó su Programa Institucional 2025-2030, en el cual informó que comenzará a migrar hacia elementos más amigables con el entorno ecológico en la producción de las monedas, proceso que planea terminar en los próximos cinco años.
La idea es tener piezas más baratas y acorde a las tendencias sustentables.
Rodríguez Ceja señaló que las nuevas monedas tendrán el mismo diseño, no cambiarán; sólo el material con el que se elaboraran será diferente.
“En esencia son iguales: tienen el mismo peso, las mismas dimensiones, el mismo diseño y están preparadas para ser aceptadas en todos los equipos que aceptan monedas”, aseguró.
Se fabricaron a base de núcleos de acero recubierto de bronce (electrochapado), en sustitución de la aleación actual de bronce-aluminio, según la CMM.
Con ello, México se suma a la tendencia en el uso de acero recubierto del dinero metálico provisto por diversos países en el resto del mundo; lo anterior supone una disminución en los costos de producción de la moneda metálica, principalmente en la adquisición del metal.
En el programa institucional se pone de manifiesto que para algunas casas de moneda alrededor del mundo que implementan el acero recubierto, como la Royal Canadian Mint, el Banco Central Europeo y los Bancos Centrales Nacionales de la zona euro, el desarrollo de este tipo de soluciones innovadoras es fundamental para apoyar una economía circular.
Eso permite contribuir a reducir la huella de carbono e impulsar prácticas de abastecimiento responsables, reconoció la Casa de Moneda de México.
De tal forma que uno de los elementos que predominan en la acuñación responsable son los criterios Medioambientales, Sociales y de Gobernanza conocidos como ESG que tienen el objetivo de invertir en soluciones que reduzcan la huella de carbono, disminuir el uso y el desperdicio de agua, así como minimizar el impacto.

Agencias

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Finanzas

Pasa reforma que prohíbe imposición de tarjetas

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Ciudad de México.- El pleno de la Cámara de Diputados aprobó, con 467 votos a favor, reformar la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, que prohíbe la emisión de tarjetas de crédito o débito sin consentimiento expreso, y que las instituciones financieras generen cobros por anualidades, comisiones u otros conceptos asociados a productos no solicitados.
La iniciativa, que fue remitida al Senado para continuar su proceso legislativo, fue presentada por Ricardo Monreal, coordinador de Morena, quien solicitó que se considerara como un asunto de urgente resolución, por lo que se le dispensaron todos los trámites y fue votada sin contar con un dictamen.
“La cantidad de personas que tienen una tarjeta de crédito o una tarjeta de débito son cerca de los 40 millones. Muchas instituciones financieras de crédito, a través de campañas o a través de mecanismos propios de la institución, envían tarjetas a (…) los domicilios de las personas sin que las hayan solicitado. Luego, al trayecto del año, les cobran anualidades e incluso intereses moratorios por no pagar esa anualidad. Y al final, muchos de estos usuarios terminan en el buró de crédito”, expuso el diputado Monreal en tribuna.
La reforma establece que las entidades financieras no podrán cobrar comisiones por el otorgamiento de servicios financieros, seguros, membresías o beneficios adicionales no autorizados.

Agencias

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